1、证券业协会是属于()。
A.企业法人
B.公益法人
C.事业单位法人
D.社会团体法人
正确答案是：D，
解析
中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是社会团体法人。
2、“一行三会”实行()管理。
A.全面
B.重点
C.垂直
D.直线
正确答案是：C，
解析
“一行三会”实行垂直管理。
3、客户委托优先要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行()。
A.代理买卖
B.自营买卖
C.客户买卖
D.申请买卖
正确答案是：A，
解析
客户委托优先要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖。
4、我国证券市场的监管机构为( )。
A.中国人民银行
B.国务院证券监督管理机构
C.国务院银行监督管理机构
D.国务院保险监督管理机构
正确答案是：B，
解析
我国证券市场的监管机构为国务院证券监督管理机构。
5、一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局( )
A.混业监管
B.同业监管
C.分业监管
D.异业监管
正确答案是：C，
解析
“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最早起源于2003年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。
6、中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行( )管理。
A.核准
B.备案
C.审批
D.自律
正确答案是：D，
解析
中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。
7、向不特定对象公开募集股份(增发)的条件，除一般规定的条件以外，还应()。
A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%
B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形
C.发行价格应不低于公告招股意向书前15个交易日公司股票均价或前一交易日的均价
D.最近6个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%
正确答案是：B，
解析
向不特定对象公开募集股份(增发)的条件，除一般规定的条件以外，还有以下条件：
①至今连续3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据;
②除金融类企业外，至今连续1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可控出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形;
③发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。
8、以下不属于货币衍生工具的是()
A.货币互换
B.货币期权
C.远期外汇合约
D.股票期货
正确答案是：D，
解析
货币衍生工具包括远期外汇合约、货币期权、货币期货、货币互换等。
股票期货属于股权类产品衍生工具。
9、基金一般反映的是( )。
A.债权债务关系
B.信托关系
C.借贷关系
D.所有权关系
正确答案是：B，
解析
股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。
10、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的()清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值
正确答案是：D，
解析
优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。
11、中国证监会按照( )授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。
A.全国人大
B.国务院
C. 全国人大常务委员会
D. 中国人民银行
正确答案是：B，
解析
中国证券监督管理委员会简称“中国证监会”，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
12、存款期限短的存款准备金率就()，存款期限长的存款准备金率就()。
A.高，低
B.低，低
C.低，高
D.高，高
正确答案是：A，
解析
存款期限短的存款准备金率就高，存款期限长的存款准备金率低。
13、证券公司应当在每个会计年度结束之日起( )月内提交柜台市场业务年度报告
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案是：D，
解析
证券公司应当在每个会计年度结束之日起4月内提交柜台市场业务年度报告
14、以下不属于衍生证券投资基金的是()
A.期货基金
B.期权基金
C.认股权证基金
D.债券基金
正确答案是：D，
解析
衍生证券投资基金包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。
15、()可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
A.分级结算制度
B.净额结算制度
C.货银对付制度
D.证券实名制
正确答案是：C，
解析
货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
