1、货币市场基金的投资对象是() 。
I 国库券
II 银行承兑汇票
III 银行短期存款
IV 商业票据
A.II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
货币市场基金的投资对象是：
(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4) 商业票据
2、下列有关基金管理费表述正确的是()。
I 基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付
II 管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比
III 目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%
IV 管理费通常直接向投资者收取
A.I、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。
3、封闭型基金的交易价格()。
I 并不必然反映基金净资产值
II 受市场供求关系影响
III 固定不变
IV 会出现折价现象
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。
4、以下不属于间接融资的特点的是()
Ⅰ.间接性
Ⅱ.分散性
Ⅲ. 部分不可逆性
Ⅳ.信誉的差异性较小
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的差异性较小(4)全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中
5、关于股票价值与价格的叙述正确的是( )
I 股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
II 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
III 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
IV 股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：B，
解析
此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。
6、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有( )
I 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免
II 申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买
III 付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种
IV 发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：B，
解析
储蓄国债也免税。
7、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以( )等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
I 全球的风险管理体系
II 全面的风险管理范围
III 全新的风险管理方法
IV 全员的风险管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正确答案是：C，
解析
全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
8、根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()
I 证券公司全资拥有的期货公司
II 证券公司控股的期货公司
III 与证券公司被同一机构控制的期货公司
IV 与证券公司无业务往来的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。
9、下列属于直接融资的特点的是()
Ⅰ.相对集中性
Ⅱ.差异性较大
Ⅲ. 部分不可逆性
Ⅳ.相对较强自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。
10、风险识别的主要内容包括( )。
Ⅰ感知风险
Ⅱ检测风险
Ⅲ分析风险
Ⅳ监控风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、 Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。
11、金融现货与金融期货的区别()
Ⅰ 交易对象不同
Ⅱ 交易目的不同
Ⅲ 结算方式不同
Ⅳ 交易方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
此题选项说法都是正确的。
12、证券服务机构包括()等从事证券服务业务的机构
I 投资咨询机构
II 财务顾问机构
III 资信评级机构
IV 资产评估机构
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。
13、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。
I 基金单位交易价格的计算标准不同
II 基金单位的交易方式不同
III 发行规模限制的不同
IV 期限不同
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。
14、政策性银行金融债券的发行申请应包括( )。
I.发行数量
II.期限安排
III.发行方式
IV.近3年监管指标情况
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。
15、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()
I 债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付
II 倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后
III 在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁
IV 债券的投资收益高于股票
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。
